암호화페 💵, 블록체인 🧱⛓, 스마트 컨트렉트 💲

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“기술이라는 거대한 흐름은 반드시 일어난다. 내가 동의하든 말든”

서론

업무 진행 중 내가 모르는 용어가 너무 많아, 화면의 플로우가 이해가 되지 않는다.
안그래도 관심 있었던 부분, 이참에 제대로 정리하고자 한다.

배경부터 용어까지 간단하게 훑어보자.

자세한 포스팅은 각 목차마다 링크를 달아서 업데이트 예정 ✨

1. 신원인증

자금 거래 및 이에 상응하는 비즈니스를 하는 금융기관과 관련회사들은 반드시 KYC와 AML 규정을 준수해야 한다.

1. KYC(Know Your Customer)

고객에 대해 기본정보를 확인해야 한다
자금지불 능력이 있는지, 나중에 파산여부 가능성 등 또한 들어다봄
KYC는 AML의 세부항목이기도 하지만, AML과 무관하게 반드시 이루어져야하는 절차이다.

CDD(Customer Due Diligence)로도 알려진다.

2. AML(Anti-Money Laundering)

자금세탁방지, 테러지원여부등 관련 금융위험을 방지하고자 자금의 출처 및 최종 수령인에 대한 분석, 확인을 하는 절차이다
자금세탁 방법으로 마약, 골동품, 미술품, 보석, 고가자동차, 부동산, 사치품 등이 사용되어왔고 최근엔 대표적으로 암호화폐 또한 이름을 올리고 있다.

KYC와 AML을 처리할 수 있는 적절한 시스템을 갖추어야 한다.
이를 준수하지 않으면 각국정부는 해당 기관을 제재할 수 있다.

=> 암호화폐 거래소는 이 같은 기본 규정을 자체적으로 마련하지 않았기 때문에, 관리수준이 구멍가게 수준이라는 평가를 받는다.

KYC, AML의 이해를 위한 예시

한 블록체인 기반 헬스케어 플랫폼 업체가 등록한 KYC 등록이 실패했을 경우를 보자.

• 등록 실패의 이유
  • 특정 국가의 국적
  • 필수정보 미제출
  • 부적절한 계정 (불법자금세탁, 테러자금지원 등 : AML 검증)
• 등록 실패 했을 경우
  • 등록 실패한 계정으로 발급된 코인은 거래할 수 없다
  • 거래가 불가능한 코인은 메인넷으로 이전될 때 소각

신원인증 기술, 블록패스

3. 블록패스(Block Pass)

블록패스(Block Pass)란, 블록체인(Blockchain)과 패스(Pass)의 합성어로 기술을 만들어낸 회사 이름과 등일하다.

블록패스는 한 번 인증된 사용자의 신원을 기억했다가 앞으로 진행하는 모든 신원인증 절차가 발생할 때 불러온다.

이는 상점을 포함해 모든 B2C 기업들이 필요한 KYC(Know Your Customer) 구축에 드는 기업의 비용 절감과 동시에 고객 시간 절약의 이점이 있다.

그리고 AML(Anti Money Laundaring) 규정 준수에 필요한 모든 조건에 고객과 기업이 모두 부합할 수 있도록 돕는다.
블록패스는 PASS라고 불리는 유틸리티 토큰으로 순환되는데, KYC 간소화를 위해 사용하는 사용자와 기업들에게 주어지는 보상 토큰이다.
ID를 토큰에 완전히 통합시켜 안전하게 신원을 보관, 검증한다.

2. 블록체인 기술

블록체인

블록체인이란?

블록체인의 특성

• 블록체인은 Append only.
  이 데이터베이스에는 추가만 가능하고, 편집이 불가능하다
  

• 블록체인은 탈중앙화가 가능하다.
  특정 개인이 DB를 관리할 수 없음. 모두가 DB의 복제본을 가지고 있기 때문에, 거짓말이 통하지 않음.
  

그래서 분산된 DB이기 때문에 크립토를 감시하거나, 통제하기 힘들다.

너무 많은 사람들이 비트코인 노드를 돌리고 있고, 모두가 정확하게 동일한 DB 복제본을 가지고있기 때문에!
(모두가 동시에 컴퓨터를 끄면 죽을 수 있겠지만)

덕분에 cryptocurrency들이 정부의 감시나 통제에 대응할 수 있다.

블록이 뭐야?

“블록”은 정보를 DB에 추가하는 방법.
데이터를 그냥 적어서 추가하는 것이 아니라, “블록”이라는 것으로 추가.

비트코인의 경우, 10분마다 블록이 생성됨.

블록에는 중요한 정보들이 많음.

• 블록의 해시
• 이전 블록의 해시
• 데이터
  • 블록체인은 무엇이든의 DB. 대학교 학위, 결혼증명서 등. 이걸 데이터에 넣는다.
  • 비트코인의 경우 데이터는 트랜잭션(거래내역)들.

해시란?

스마트 컨트랙

사이드 체인

토큰, 노드

NFT(Non Fungiable Token)

탈중앙화 (Decentralization)

컨센서스 매커니즘 (Consensus mechanism)

작업증명 (Proof of work)

지분증명 (Proof of stake)

왜 작업증명보다 나은가?