โ๊ธฐ์ ์ด๋ผ๋ ๊ฑฐ๋ํ ํ๋ฆ์ ๋ฐ๋์ ์ผ์ด๋๋ค. ๋ด๊ฐ ๋์ํ๋ ๋ง๋ โ
์๋ก
์
๋ฌด ์งํ ์ค ๋ด๊ฐ ๋ชจ๋ฅด๋ ์ฉ์ด๊ฐ ๋๋ฌด ๋ง์, ํ๋ฉด์ ํ๋ก์ฐ๊ฐ ์ดํด๊ฐ ๋์ง ์๋๋ค.
์๊ทธ๋๋ ๊ด์ฌ ์์๋ ๋ถ๋ถ, ์ด์ฐธ์ ์ ๋๋ก ์ ๋ฆฌํ๊ณ ์ ํ๋ค.
๋ฐฐ๊ฒฝ๋ถํฐ ์ฉ์ด๊น์ง ๊ฐ๋จํ๊ฒ ํ์ด๋ณด์.
์์ธํ ํฌ์คํ ์ ๊ฐ ๋ชฉ์ฐจ๋ง๋ค ๋งํฌ๋ฅผ ๋ฌ์์ ์ ๋ฐ์ดํธ ์์ โจ
1. ์ ์์ธ์ฆ
์๊ธ ๊ฑฐ๋ ๋ฐ ์ด์ ์์ํ๋ ๋น์ฆ๋์ค๋ฅผ ํ๋ ๊ธ์ต๊ธฐ๊ด๊ณผ ๊ด๋ จํ์ฌ๋ค์ ๋ฐ๋์ KYC
์ AML
๊ท์ ์ ์ค์ํด์ผ ํ๋ค.
1. KYC(Know Your Customer)
๊ณ ๊ฐ์ ๋ํด ๊ธฐ๋ณธ์ ๋ณด๋ฅผ ํ์ธํด์ผ ํ๋ค
์๊ธ์ง๋ถ ๋ฅ๋ ฅ์ด ์๋์ง, ๋์ค์ ํ์ฐ์ฌ๋ถ ๊ฐ๋ฅ์ฑ ๋ฑ ๋ํ ๋ค์ด๋ค๋ด
KYC๋ AML์ ์ธ๋ถํญ๋ชฉ์ด๊ธฐ๋ ํ์ง๋ง, AML๊ณผ ๋ฌด๊ดํ๊ฒ ๋ฐ๋์ ์ด๋ฃจ์ด์ ธ์ผํ๋ ์ ์ฐจ์ด๋ค.
CDD(Customer Due Diligence)๋ก๋ ์๋ ค์ง๋ค.
2. AML(Anti-Money Laundering)
์๊ธ์ธํ๋ฐฉ์ง, ํ
๋ฌ์ง์์ฌ๋ถ๋ฑ ๊ด๋ จ ๊ธ์ต์ํ์ ๋ฐฉ์งํ๊ณ ์ ์๊ธ์ ์ถ์ฒ ๋ฐ ์ต์ข
์๋ น์ธ์ ๋ํ ๋ถ์, ํ์ธ์ ํ๋ ์ ์ฐจ์ด๋ค
์๊ธ์ธํ ๋ฐฉ๋ฒ์ผ๋ก ๋ง์ฝ, ๊ณจ๋ํ, ๋ฏธ์ ํ, ๋ณด์, ๊ณ ๊ฐ์๋์ฐจ, ๋ถ๋์ฐ, ์ฌ์นํ ๋ฑ์ด ์ฌ์ฉ๋์ด์๊ณ ์ต๊ทผ์ ๋ํ์ ์ผ๋ก ์ํธํํ ๋ํ ์ด๋ฆ์ ์ฌ๋ฆฌ๊ณ ์๋ค.
KYC์ AML์ ์ฒ๋ฆฌํ ์ ์๋ ์ ์ ํ ์์คํ
์ ๊ฐ์ถ์ด์ผ ํ๋ค.
์ด๋ฅผ ์ค์ํ์ง ์์ผ๋ฉด ๊ฐ๊ตญ์ ๋ถ๋ ํด๋น ๊ธฐ๊ด์ ์ ์ฌํ ์ ์๋ค.
=> ์ํธํํ ๊ฑฐ๋์๋ ์ด ๊ฐ์ ๊ธฐ๋ณธ ๊ท์ ์ ์์ฒด์ ์ผ๋ก ๋ง๋ จํ์ง ์์๊ธฐ ๋๋ฌธ์, ๊ด๋ฆฌ์์ค์ด ๊ตฌ๋ฉ๊ฐ๊ฒ ์์ค์ด๋ผ๋ ํ๊ฐ๋ฅผ ๋ฐ๋๋ค.
KYC, AML์ ์ดํด๋ฅผ ์ํ ์์
ํ ๋ธ๋ก์ฒด์ธ ๊ธฐ๋ฐ ํฌ์ค์ผ์ด ํ๋ซํผ ์
์ฒด๊ฐ ๋ฑ๋กํ KYC ๋ฑ๋ก์ด ์คํจํ์ ๊ฒฝ์ฐ๋ฅผ ๋ณด์.
- ๋ฑ๋ก ์คํจ์ ์ด์
- ํน์ ๊ตญ๊ฐ์ ๊ตญ์
- ํ์์ ๋ณด ๋ฏธ์ ์ถ
- ๋ถ์ ์ ํ ๊ณ์ (๋ถ๋ฒ์๊ธ์ธํ, ํ
๋ฌ์๊ธ์ง์ ๋ฑ :
AML ๊ฒ์ฆ
)
- ๋ฑ๋ก ์คํจ ํ์ ๊ฒฝ์ฐ
- ๋ฑ๋ก ์คํจํ ๊ณ์ ์ผ๋ก ๋ฐ๊ธ๋ ์ฝ์ธ์ ๊ฑฐ๋ํ ์ ์๋ค
- ๊ฑฐ๋๊ฐ ๋ถ๊ฐ๋ฅํ ์ฝ์ธ์ ๋ฉ์ธ๋ท์ผ๋ก ์ด์ ๋ ๋ ์๊ฐ
์ ์์ธ์ฆ ๊ธฐ์ , ๋ธ๋กํจ์ค
3. ๋ธ๋กํจ์ค(Block Pass)
๋ธ๋กํจ์ค(Block Pass)
๋, ๋ธ๋ก์ฒด์ธ(Blockchain)๊ณผ ํจ์ค(Pass)์ ํฉ์ฑ์ด๋ก ๊ธฐ์ ์ ๋ง๋ค์ด๋ธ ํ์ฌ ์ด๋ฆ๊ณผ ๋ฑ์ผํ๋ค.
๋ธ๋กํจ์ค๋ ํ ๋ฒ ์ธ์ฆ๋ ์ฌ์ฉ์์ ์ ์์ ๊ธฐ์ตํ๋ค๊ฐ ์์ผ๋ก ์งํํ๋ ๋ชจ๋ ์ ์์ธ์ฆ ์ ์ฐจ๊ฐ ๋ฐ์ํ ๋ ๋ถ๋ฌ์จ๋ค.
์ด๋ ์์ ์ ํฌํจํด ๋ชจ๋ B2C ๊ธฐ์
๋ค์ด ํ์ํ KYC(Know Your Customer)
๊ตฌ์ถ์ ๋๋ ๊ธฐ์
์ ๋น์ฉ ์ ๊ฐ๊ณผ ๋์์ ๊ณ ๊ฐ ์๊ฐ ์ ์ฝ์ ์ด์ ์ด ์๋ค.
๊ทธ๋ฆฌ๊ณ AML(Anti Money Laundaring)
๊ท์ ์ค์์ ํ์ํ ๋ชจ๋ ์กฐ๊ฑด์ ๊ณ ๊ฐ๊ณผ ๊ธฐ์
์ด ๋ชจ๋ ๋ถํฉํ ์ ์๋๋ก ๋๋๋ค.
๋ธ๋กํจ์ค๋ PASS๋ผ๊ณ ๋ถ๋ฆฌ๋ ์ ํธ๋ฆฌํฐ ํ ํฐ์ผ๋ก ์ํ๋๋๋ฐ, KYC ๊ฐ์ํ๋ฅผ ์ํด ์ฌ์ฉํ๋ ์ฌ์ฉ์์ ๊ธฐ์
๋ค์๊ฒ ์ฃผ์ด์ง๋ ๋ณด์ ํ ํฐ์ด๋ค.
ID๋ฅผ ํ ํฐ์ ์์ ํ ํตํฉ์์ผ ์์ ํ๊ฒ ์ ์์ ๋ณด๊ด, ๊ฒ์ฆํ๋ค.
2. ๋ธ๋ก์ฒด์ธ ๊ธฐ์
๋ธ๋ก์ฒด์ธ
๋ธ๋ก์ฒด์ธ์ด๋?
๋ธ๋ก์ฒด์ธ์ ํน์ฑ
-
๋ธ๋ก์ฒด์ธ์
Append only
.
์ด ๋ฐ์ดํฐ๋ฒ ์ด์ค์๋ ์ถ๊ฐ๋ง ๊ฐ๋ฅํ๊ณ , ํธ์ง์ด ๋ถ๊ฐ๋ฅํ๋ค -
๋ธ๋ก์ฒด์ธ์
ํ์ค์ํ
๊ฐ ๊ฐ๋ฅํ๋ค.
ํน์ ๊ฐ์ธ์ด DB๋ฅผ ๊ด๋ฆฌํ ์ ์์. ๋ชจ๋๊ฐ DB์ ๋ณต์ ๋ณธ์ ๊ฐ์ง๊ณ ์๊ธฐ ๋๋ฌธ์, ๊ฑฐ์ง๋ง์ด ํตํ์ง ์์.
๊ทธ๋์ ๋ถ์ฐ๋ DB
์ด๊ธฐ ๋๋ฌธ์ ํฌ๋ฆฝํ ๋ฅผ ๊ฐ์ํ๊ฑฐ๋, ํต์ ํ๊ธฐ ํ๋ค๋ค.
๋๋ฌด ๋ง์ ์ฌ๋๋ค์ด ๋นํธ์ฝ์ธ ๋
ธ๋๋ฅผ ๋๋ฆฌ๊ณ ์๊ณ , ๋ชจ๋๊ฐ ์ ํํ๊ฒ ๋์ผํ DB ๋ณต์ ๋ณธ์ ๊ฐ์ง๊ณ ์๊ธฐ ๋๋ฌธ์!
(๋ชจ๋๊ฐ ๋์์ ์ปดํจํฐ๋ฅผ ๋๋ฉด ์ฃฝ์ ์ ์๊ฒ ์ง๋ง)
๋๋ถ์ cryptocurrency๋ค์ด ์ ๋ถ์ ๊ฐ์๋ ํต์ ์ ๋์ํ ์ ์๋ค.
๋ธ๋ก์ด ๋ญ์ผ?
โ๋ธ๋กโ์ ์ ๋ณด๋ฅผ DB์ ์ถ๊ฐํ๋ ๋ฐฉ๋ฒ.
๋ฐ์ดํฐ๋ฅผ ๊ทธ๋ฅ ์ ์ด์ ์ถ๊ฐํ๋ ๊ฒ์ด ์๋๋ผ, โ๋ธ๋กโ์ด๋ผ๋ ๊ฒ์ผ๋ก ์ถ๊ฐ.
๋นํธ์ฝ์ธ์ ๊ฒฝ์ฐ, 10๋ถ๋ง๋ค ๋ธ๋ก์ด ์์ฑ๋จ.
๋ธ๋ก์๋ ์ค์ํ ์ ๋ณด๋ค์ด ๋ง์.
- ๋ธ๋ก์ ํด์
- ์ด์ ๋ธ๋ก์ ํด์
- ๋ฐ์ดํฐ
- ๋ธ๋ก์ฒด์ธ์ ๋ฌด์์ด๋ ์ DB. ๋ํ๊ต ํ์, ๊ฒฐํผ์ฆ๋ช ์ ๋ฑ. ์ด๊ฑธ ๋ฐ์ดํฐ์ ๋ฃ๋๋ค.
- ๋นํธ์ฝ์ธ์ ๊ฒฝ์ฐ ๋ฐ์ดํฐ๋ ํธ๋์ญ์ (๊ฑฐ๋๋ด์ญ)๋ค.
ํด์๋?
์ค๋งํธ ์ปจํธ๋
์ฌ์ด๋ ์ฒด์ธ
ํ ํฐ, ๋ ธ๋
NFT(Non Fungiable Token)
ํ์ค์ํ (Decentralization)
์ปจ์ผ์์ค ๋งค์ปค๋์ฆ (Consensus mechanism)
์์ ์ฆ๋ช (Proof of work)
์ง๋ถ์ฆ๋ช (Proof of stake)
์ ์์ ์ฆ๋ช ๋ณด๋ค ๋์๊ฐ?